«Продал квартиру? Получи блокировку счетов в банке!» Как и почему банят пользователей российские банки

Недвижимость

Вот типичная история клиентов желтого банка.

С точки зрения законов и источников средств человек был пушистым и пушистым.

Просто белая зарплата и много лет он ее получал на банковскую карту.

В какой-то момент он решает продать свою квартиру.

После оформления перехода права собственности и открытия аккредитива деньги поступают на лицевой счет в том же желтом банке.

Человек правильно решает, что теперь он может распоряжаться деньгами как ему вздумается

А на следующий день вы переводите деньги на счет жены/мужа или родителей или детей.

«Вы продали квартиру? Заблокируйте свой банковский счет! Как и за что российские банки банят пользователей

И. получает блокировку ДБО по подозрению в нарушении 115 ФЗ.

Теперь вы не можете управлять ВСЕМИ своими средствами на всех своих счетах в этом банке.

Учитывая, что у всем известного желтого банка нет физических отделений, человек вынужден пробиваться через ботов в чат поддержки и по телефону.

А когда он прорвется к поддержке в виде живого человека, ему скажут подождать:

1) Во-первых, список документов, которые нужно отправить в чат.

2) Потом решение банка о блокировке ваших счетов в этом банке.

Это занимает от недели до бесконечности.

Все это время снимать деньги со счетов или тратить их на хлеб не получится.

В 2022 году таких историй стало намного больше.

Что произошло

1. Во всех банках установлены автоматические системы выявления подозрительных операций по 115 ФЗ. Степень «жесткости» определяется самим банком на основании рекомендаций (по закону 115 читай — «приказа») ЦБ РФ.

Читайте также:  Жадность риелторов не знает границ

2. Как только автоматическая система распознает подозрительную операцию по счету в рамках исполнения 115 ФЗ, все счета этого клиента будут помечены как подозрительные.

3. Также в идеальном мире сотрудник банка, получая сигнал от системы, вручную проверяет наличие подозрительных операций и решает, блокировать счета клиента или нет.

Во многих банках третий шаг уже давно пропущен.

Банки перестраховываются.

Поэтому они СНАЧАЛА блокируют счета клиента, а ПОТОМ разбирается сотрудник.

Кроме того, сотрудник рассматривает не только сами операции, но и документы о них, которые предоставил клиент.

Система не идеальна, но вопросов к ЦБ РФ, который настолько запугивал банки, что те предпочитают принимать нелояльных клиентов, которые автоматически блокируют все счета и операции в них, чем гнев ЦБ Федерации Российской.

«Вы продали квартиру? Заблокируйте свой банковский счет! Как и за что российские банки банят пользователей

Что делать в таких случаях?

1. После поступления даже самых законных в мире денег на ваш счет ОСТАВИТЬ эти деньги на счету

Срок — от 3 до 7 дней.

Мне позвонили в зеленый банк в похожей ситуации — «неделя», но в банке с тремя буквами, первая «В», говорили о трех днях. Все это неофициально, конечно.

2. Даже после 3-7 дней не обналичивать деньги

Спорный совет от банковских служащих, но хотите ли вы его проверить?

**********************

Все это может вызвать оправданный гнев человека, который продал квартиру, получил деньги абсолютно законно и искренне считает, что может распоряжаться ими по своему усмотрению.

Но, к сожалению, деньги в банке на самом деле не ваши деньги.

Также есть банк, у которого есть регулятор от ЦБ РФ. Который, в свою очередь, прописывает правила, по которым банк обслуживает ваши счета и деньги на них.

Итак, деньги на банковском счету, они, конечно, ваши. А вот распоряжаться как угодно у вас не всегда получится.

PS Цвет и название банка значения не имеют. Это может произойти в любом банке.

Читайте также:  Дубай поддержит собственников и арендаторов жилья

PPS Всегда имейте наличные деньги на личные нужды и счета в разных банках (с деньгами на них)!

Быть внимательным!

#продажа квартиры #квартира #недвижимость #банк #115-фз #блокировка счета #ЦБ РФ #наличные #счет в банке #

«Вы продали квартиру? Заблокируйте свой банковский счет! Как и за что российские банки банят пользователей

Об авторе
Об авторе
В сферу недвижимости вовлечен уже более 25 лет. За это время узнал много нового, провел сотни сделок по покупке и продажи жилья. Круг знакомых советовал постоянно делиться своими советами в интернете. Вот теперь все могут познакомиться с рынком жилья через меня.
Главный редактор go2house.ru
Оцените статью
go2house.ru
Добавить комментарий